دریافت مبلغ در صادرات کالا
دریافت.مبلغ.در صادرات کالا : اطلاعات زیر، خلاصه‌ای از راه هایی که می‌توانید بر اساس آنها، مبلغ کالا و خدماتی را که صادر می‌کنید، دریافت نمایید، ارائه می‌دهد.
دریافت..مبلغ پرداختی بخشی حیاتی از هرگونه معامله صادرات است، و شرایط پرداخت که شما پیشنهاد می‌دهید، می‌تواند در هنگام رقابت برای برنده شدن قراردادهای صادراتی، تفاوت ایجاد نماید.
بهترین گزینه پرداخت برای شما در هر زمان، به شماری از عوامل بستگی دارد:
- تا چه حد به خریدار خود اعتماد دارید؟
- آیا این اولین معامله است؟
- آمادگی پذیرش چه میزان ریسک را دارید؟
- خریدار شما آماده‌است چه حدی از ریسک را تقبل نماید؟
- معامله تا چه حد بزرگ است؟
شرایط پرداخت که می‌توانید از میان آنها دست به انتخاب بزنید، عبارتند از:
- پیش پرداخت که بر اساس آن، خریدار بخشی از مبلغ پرداختی یا تمام آن را پیش از ارسال، پرداخت مینماید؛
- وصول اسنادی دربردارنده ارسال کالا یا خدمات از سوی شما است، اما به صورتی که کنترل آنها در دست شما باقی میماند، تا زمانی که مبلغ پرداختی و تعهد قانونی مبنی بر پرداخت در آینده را از خریدار خارجی خود، دریافت نمایید؛
- حساب باز (یا اعتبار باز) که با تحویل کالا یا خدمات همراه با فاکتوری که درخواست پرداخت در یک تاریخ مشخص پس از تحویل در آن درج شده‌است، شرایط اعتباری خاصی را در اختیار خریدار شما قرار می‌دهد
شما باید در مورد انتخاب بهترین گزینه برای موقعیت ویژه خود، با بانکتان تماس بگیرید.
شیوه‌های پرداخت و مدیریت ریسک پرداخت
در زیر، روشهای پرداخت صادراتی به ترتیب میزان ریسک از پایین‌ترین به بالاترین حد، لیست شده‌اند:
پیش‌پرداخت ی ا پرداخت زودهنگام
در این روش که به عنوان پیش‌پرداخت، پرداخت زودهنگام، یا فروش نقدی شناخته می‌شود، خریدار پیش از ارسال شدن کالا، مبلغ آن را پرداخت مینماید. این روش پرداخت در تجارت بینالمللی چندان معمول نیست، اما در معاملات اینترنتی رواج یافته‌است.
در حالی که پیش‌پرداخت به طور کلی از ریسک شما به عنوان صادرکننده کم میکند، اما تاثیری معکوس بر خریدار دارد. خریدار با پرداخت پول پیش از ارسال، باید اعتماد داشته باشد که شما به موقع، محصولاتی با کیفیت به او تحویل خواهید داد.
اعتبارنامه یا اعتبار اسنادی
در یک اعتبارنامه، بانک متعلق به واردکننده، سندی صادر میکند مبنی بر این که واردکننده هنگامی‌که شرایط اعتبارنامه برآورده شود، پرداخت را به صادرکننده صورت خواهد داد. شرایطی که ممکن است تعیین شود عبارتند از کمیت، توصیف، و اسناد مربوط به آن. این وظیفه صادرکننده است که اطمینان حاصل نماید که اسناد و مقادیر ارسالی صحیح هستند. در غیر این صورت، صادرکننده با ریسک عدم پرداخت روبرو خواهد بود.
اعتبارنامه. همچنین، واردکننده .را به قرارداد. پایبند میکند، و اطمینان .حاصل مینماید. که واردکننده تعهد. خود را زیر پا نخواهد .گذاشت، و یا از توافق. خارج نخواهد شد.
اعتبارنامه .که شکلی. از وصول اسنادی. است، از اوایل دهه ۱۹۰۰، یکی .از بنیانهای تجارت .بینالمللی. بوده‌است.
اعتبارنامه با امنیت همراه است؛ به ویژه، زمانی که با مشتریان جدیدی روبرو هستید و زمان کافی برای برقراری رابطه مبتنی بر اعتماد با آنها نداشته‌اید.
با وجود یک اعتبارنامه، شما دیگر می‌دانید که پرداخت به شما صورت خواهد گرفت و نیازی نخواهد بود که نسبت به تمایل یا توانایی خریدار نسبت به پرداخت، نگران باشید، زیرا اعتبارنامه پرداخت را در ازای دریافت اسناد تعیین‌شده، برای صادرکننده تضمین میکند.
شما به عنوان صادرکننده، لازم است اطمینان حاصل نمایید که پیش از آغاز مرحله تولید معامله، اعتبارنامه را در اختیار داشته باشید. مطمئناً باید پیش از ارسال هرگونه محصول، اعتبارنامه را نزد خود داشته باشید.
در ادامه ….
- اعتبارنامه باید منعکس‌کننده توافقی باشد که با خریدار خود منعقد کرده‌اید.
- باید اطمینان حاصل کنید که می‌توانید به تمام ملزومات فهرست‌شده در توافق مثل مهلت ارسال، روش حمل و نقل، و ارائه اسناد مورد درخواست، پایبند بمانید.
- جمله‌بندی و کلمه‌های بهکاررفته در اسناد مهم است. تمام کلمات، توصیفات، وزن و …، که در اسناد ذکر شده‌اند، باید مطابقت داشته باشند.
- پس از ارسال محصولات، تمام اسناد لازم را به بانک خود تسلیم کنید. بانک بررسی خواهد کرد که آیا اسناد با الزامات مورد اشاره در اعتبارنامه منطبق هستند یا خیر. اسناد شما باید دقیقاً با اعتبارنامه مطابقت داشته باشند. در غیر این صورت، بانک قادر نخواهد بود که ادعای پرداخت را از بانک صادرکننده مطرح کند.
- بانک شما پس از دریافت مبالغ از خارج، اعتبار را به حساب شما منتقل خواهد کرد. ممکن است به دلیل لزوم بررسی اسناد توسط بانک و سپس ارسال با پیک به بانک صادرکننده خارجی و سپس به مشتری، اندکی وقفه زمانی وجود داشته باشد. این بدان معنی است که به محض آماده‌شدن اسناد ارسال، باید اسناد را به سرعت به بانک خود تحویل دهید. در غیر اینصورت، مشتری شما به دلیل تاخیر در تحویل گرفتن کالا در بندر یا فرودگاه، متحمل هزینه دیرکرد خواهد شد.
- ممکن است بخواهید که اعتبارنامه شما توسط یک بانک ایرانی تایید یا تضمین شود، و یا بیمه اعتبار صادراتی را دریافت کنید. هزینه تایید اعتبارنامه به ریسک مرتبط با بازار و بانک خارجی بستگی دارد.
- در صورتی که یک بانک ایرانی اعتبارنامه شما را تایید نکند و بیمه اعتبار صادراتی نداشته باشید، ممکن است با این ریسک روبرو باشید که یک بانک خارجی پرداخت را به شما صورت ندهد.
وصول اسنادی
وقتی شما از روش پرداخت وصول اسنادی استفاده می‌کنید، کار با اسناد تجاری خود را به بانکتان واگذار می‌کنید.
- شما به عنوان صادرکننده، کالاها را تولید و ارسال می‌کنید، و تمام اسناد لازم را در کنار یک “حواله” یا “برات کتبی” در وجه خریدار، به بانک تحویل می‌دهید.
- بانک اسناد را به بانک نماینده در کشور خریدار منتقل میکند. در صورتیکه حواله “به محض رویت” یا “بنابر درخواست” کشیده شده باشد، پس از پرداخت توسط خریدار، بانک خریدار اسناد -و در نتیجه، حق مالکیت کالاها- را به او منتقل مینماید.
- در صورتی که برای حواله، موعد پرداخت در یک زمان آینده تعیین شده باشد (مثلاً ۶۰ روز پس از رویت)، خریدار برات را خواهد پذیرفت، و موافقت خواهد کرد که پرداخت را در یک تاریخ آینده و موردتوافق انجام دهد.
وصول اسنادی تحت قوانین اتاق تجارت بینالمللی صورت می‌گیرد. در این زمینه، دو روش وجود دارد:
- اسناد در. برابر پرداخت، استفاده .از حواله به محض. رویت
- اسناد. در برابر پذیرش با .استفاده از یک حواله .مدت دار
“اسناد در برابر پذیرش” در مقایسه با “اسناد در برابر پرداخت”، پرریسکتر به نظر میرسد، زیرا بر تعهد مشتری مبنی بر پرداخت پس از زمان موردنظر، تکیه میکند.
دوره‌های اعتبار- که به عنوان حساب باز نیز شناخته می‌شود
ممکن است مشتریان از شما بخواهند که امکان پرداخت در طول دوره اعتباری را به آنها ارائه دهید، و یا ممکن است به این نتیجه برسید که برای رسیدن به رقبایتان، باید این کار را انجام دهید.
تقاضا برای محصول شما، قیمت، و اینکه تا چه حد نیازمند آن تجارت هستید، بر مدتی که تصمیم به تعیین آن می‌گیرید، تاثیر می‌گذارند. حساب باز با دوره پرداخت توافقی به شکلی روزافزون، مورد تقاضای خریداران قرار دارد.
طولانی‌تر کردن دوره پرداخت دارای تاثیر خواهد بود. هرچند، طولانی‌تر کردن دوره پرداخت تاثیر واقعی بر هزینه در کسب وکار شما خواهد داشت، زیرا بر جریان نقدی تاثیر می‌گذارد. بنابراین، مهم است که هزینه زمان لازم تا دریافت مبلغ پرداختی در پایان دوره اعتباری برآورد شود، و آن هزینه در قیمت در نظر گرفته شود.
حساب باز، ارزانترین شیوه پرداخت است، و معمولاً در تجارت درون شرکتی یا در مواقعی که صادرکننده و مشتری به خوبی یکدیگر را می‌شناسند و ترجیح می‌دهند که هزینه برات کتبی یا اعتبارنامه را حذف کنند، به کار میرود.
گزینه حساب باز اغلب مورد تقاضای خریداران قرار دارد، اما تنها زمانی باید در نظر گرفته شود که شما اطلاعات زیادی در مورد خریدار دارید، و نسبت به رابطه و پکپارچگی افراد دخیل، کاملاً مطمئن هستید.
ریسک حساب باز این است که ممکن است که خریدار کالای شما را دریافت کند، اما پرداخت را انجام ندهد و بنابراین، شما کاملاً در معرض ریسک اعتباری خریدار یا ریسک احتمالی مربوط به ارز و کشور قرار بگیرید.
بیمه اعتبار صادراتی می‌تواند در اینجا مفید باشد و از شما در دریافت مبلغ در صادر ات کالا برابر عدم پرداخت محافظت کند.. لازم است که پیش از ارسال، ترتیبات مربوط به بیمه اعتباری صادرات انجام شود. به طور کلی، در صورتی که مشتری شما سابقه عدم پرداخت و دیرکرد در پرداخت را داشته باشد، امکان دریافت آن بیمه وجود نخواهد داشت.
خودتان در مورد خریداران راستی‌آزمایی کنید
بخشی از کار راستی‌آزمایی که لازم است پیش از تجارت با یک مشتری جدید انجام دهید، دریافت مبلغ د ر صادرات کالا باید شامل چک کردن اعتبار باشد، به ویژه اگر به فکر پیشنهاد دادن شرایط اعتباری هستید. شما می‌توانید از طریق کانالهای ارتباطی مختلف این اطلاعات را دریافت نمایید
