ixportixportixport
  • صفحه اصلی
  • عمومی
    • سازمان ها
      • سازمان گمرک
      • سازمان توسعه تجارت
      • وزارت امورخارجه
      • اتاق بازرگانی
      • صندوق ضمانت صادرات
    • قوانین دولتی
      • قانون تجارت
      • اصلاحات قانون گمرکی و آیین نامه اجرایی
      • قانون مالیات بر ارزش افزوده
      • قانون تجارت الكترونيكی
      • قانون حمایت از شرکت های دانش بنیان
      • مقررات بهداشتی و قرنطینه
      • قانون اداره مناطق آزاد تجاری
    • بخشنامه های داخلی
      • تعرفه های خدمات بندری جنوب کشور
      • تعرفه های خدمات بندری شمال کشور
      • سرمایه گذاری خارجی
      • قوانین و مقررات سرمایه گذاری خارجی
      • موافقت نامه های ترجیحی
    • مجوز و فرایندهای تجاری
      • معرفی فرایندهای مجوز دانش بنیان
      • صدور پروانه بهره برداری رمز ارز
      • گواهی نمایندگی شرکتهای خارجی
      • ﺷﺮﮐﺖ ﻣﺪﯾﺮﯾﺖ ﺻﺎدرات
      • معرفی کمیته ماده ۱۹ (صادرات خدمات)
      • فرآیند کارت حق العمل کاری گمرک
  • صادرات کالا
    • قوانین و مقررات صادرات
      • رفع تعهد ارزی
      • ارزش کالاهای صادراتی
      • استاندارد صادراتی
      • ممنوعیت های صادراتی
      • مناطق آزاد و ویژه اقتصادی
      • کوله بران و مرزنشینان
      • HS code 2022
    • مقالات صادرات
      • آموزش جامع صادرات
      • آموزش فرایند صادرات
      • آموزش حرفه ای صادرات
      • راهنمای جامع صادرات
      • طرح کسب و کار صادرات
      • راهنمای صادرات آنلاین
      • ارزیابی توان صادراتی
    • سوالات متداول صادرات
      • آموزش استفاده از TRADE MAP
  • واردات کالا
    • قوانین و مقررات واردات
      • حقوق و عوارض گمرکی
      • تامین ارز
      • ترخیص گمرکی
      • ثبت سفارش
      • قوانین حمل و نقل بین المللی
      • مجوز ورود
      • ممنوعیت های وارداتی
      • مناطق آزاد و ویژه اقتصادی – واردات
      • کوله بران و مرزنشینان – واردات
    • مقالات واردات
      • مراحل واردات
      • آموزش مراحل ثبت سفارش کالا
      • ثبت سفارش
      • تأمین ارز
      • مراحل ترخیص کالا
      • ترخیص کالا
      • حمل و نقل بین المللی
    • سوالات متداول واردات
  • سامانه های تجاری
    • سازمان توسعه تجارت
      • سامانه جامع تجارت
      • سامانه جامع تجارت داخلی (افق)
      • سامانه یکپارچه مجوزها
      • سامانه یکپارچه اعتبارسنجی و رتبه بندی
      • سامانه جام
      • سامانه نیما
      • سامانه همتا
    • گمرک
      • سامانه جامع امور گمرکی
      • سامانه شناسه کالا
      • سامانه فعالان اقتصادی مجاز
      • سامانه انبارها و مراکز نگهداری کالا
      • سامانه استعلام پروانه صادراتی
      • سامانه مدیریت پرداخت عوارض دولتی
      • سامانه جستجو شناسه ارزش کالا
      • سامانه خروج موقت خودرو
    • اتاق بازرگانی
      • سامانه کارت بازرگانی
      • سامانه کارنه تیر
      • سامانه ثبت درخواست گواهی مبدا
      • گواهینامه بازرسی کالا
    • وزارت امور خارجه
      • کارشناسان اقتصادی و رایزنان بازرگانی
      • سامانه روادید الکترونیک
      • سامانه میخک
    • سایر سامانه ها
      • سامانه مجوزهای تجارت (جهاد کشاورزی)
      • سامانه صدور مجوزهای سازمان استاندارد
      • سامانه پیله وری و مرزنشینی
      • مجوز منابع پرتوی ( سازمان انرژی اتمی )
      • سامانه ردیابی بار ( اداره راه آهن )
      • سامانه جامع گارانتی
  • گروه های کالایی
    • صنایع غذایی و کشاورزی
      • دام, طیور و آبزیان
      • مواد غذایی و آشامیدنی
      • محصولات کشاورزی و باغی
      • صنایع تبدیلی و بسته بندی
    • محصولات صنعتی و معدنی
      • مصالح ساختمانی
      • صنایع برق و الکترونیک
      • صنایع خودرو و ماشین آلات صنعتی
      • مواد و صنایع معدنی ( فلزی )
      • مواد و صنایع معدنی ( غیرفلزی)
      • صنایع شیمیایی و سلولزی
    • نفت, گاز و پتروشیمی
      • تجهیزات و مواد اولیه
      • محصولات نفتی
    • خدمات فنی و مهندسی و دانش بنیان
    • سایر کالاها
  • تحلیل کشورها
    • عراق
    • افغانستان
    • امارات
    • ترکیه
    • روسیه
    • عمان
    • سوریه
    • قطر
    • چین
    • ایتالیا
    • هند
    • پاکستان
    • اتحادیه اوراسیا
    • ژاپن
    • آلمان
    • فرانسه
  • متخصصان
    • مشاوران
    • شرکت های خدماتی
    • بازاریابان بین المللی
  • فروشگاه
    • کتابخانه آیکسپورت
    • دوره های آموزشی
    • رویداد های تجاری
    • دایکتوری مشتریان خارجی
  • پایگاه دانش
    • مقالات تخصصی
    • اسناد تجاری
    • مطالب مفید
    • آرشیو
    • خبر
  • آیکسپورت
    • درباره ما
    • تماس با ما
    • رسانه ایکسپورت
    • شرکا راهبردی آیکسپورت
ورود/عضویت
جستجو
جستجو
ixport۱۴۰۱-۵-۳۱ ۱۱:۲۸:۴۱ +۰۴:۳۰
صندوق ضمانت ایران

 

صندوق ضمانت صادرات

مقدمه

یكي از عواملي كه همواره موجبات نگراني صادركنندگان را فراهم مي آورد، وجود ريسك هاي سياسي و تجاري در روند صادرات آنها مي باشد، چرا كه تحقق هر يك از اين ريسك ها موجب عدم وصول وجه كالا و خدمات صادره از سوي آنها مي گردد.

عدم وصول به موقع مطالبات از خريداران خارجي در اغلب اوقات صادركننده را در تنگناي مالي قرارداده و در نتيجه باعث ناتواني در ايفاي تعهدات مالي وي به اعتبار دهندگان داخلي و گاهي اوقات منجر به ورشكستگي كامل  مي گردد.

به منظور تشويق صادركنندگان به توسعه فعاليت هاي صادراتي خود و كاهش نگراني آنها در اين زمينه و ارائه پوشش هاي لازم به آنها در مقابل ريسك هاي سياسي و تجاري، دولت ها اقدام به ايجاد شركت هاي بيمه اعتبار صادراتي مي نمايند.

اين قبيل شركت هاي بيمه عمدتاً وابسته به دولت و متكي به حمايت هاي مالي آن بوده و اغلب ريسك هايي را پوشش مي دهند كه معمولاً از سوي شركت هاي بيمه تجاري قابل پوشش نيستند.

در اين راستا و به منظور تامين امنيت مالي صادركنندگان ايراني و در نتيجه توسعه موثر صادرات غير نفتي كشور، صندوق ضمانت صادرات ايران به عنوان يكي از زيرمجموعه هاي وابسته به وزارت بازرگاني با شخصيت مالي و حقوقي مستقل تاسيس گرديد.

اين صندوق به پشتوانه حمايت هاي مالي دولت، علاوه بر پوشش ريسك هاي سياسي و تجاري صادرات، با صدور انواع ضمانتنامه اعتباري، به تامين منابع مالي مورد نياز صادركنندگان نيز كمك مي نمايد.

توضیحی خلاصه در رابطه با صندوق ضمانت صادرات :

این صندوق یک نهاد دولتی است و آن طور که از نامش پیداست، صادرات ایران را ضمانت می کند و زیر نظر وزارت صمت مشغول به فعالیت است و کار صدور متنوع بیمه نامه و ضمانت نامه صادراتی به منظور پوشش ریسک سیاسی و اقتصادی و تجاری صادرکنندگان کالا و خدمات را بر عهده دارد و در کنار بانک توسعه صادرات ایران، برای توان افزایی صادرکنندگان کالا و خدمات و کاهش نگرانی بازگشت سرمایه و کاهش ریسک فعالیت صادراتی، تلاش دارد.

 

همکاری های بین‌المللی صندوق

صندوق ضمانت صادرات ایران، به عنوان موسسه بیمه اعتبار صادراتی (ECA) رسمی ایران، برای ارائه خدمات بهینه به صادرکنندگان کشور، فعالیت های بین‌المللی متنوعی را انجام می‌دهد که از جنبه‌های مختلف حائز اهمیت می‌باشند.

اهم این موارد عبارتند از:

  • همکاری های بین‌المللی صندوق متضمن دسترسی به روزآمدترین اطلاعات تخصصی و استانداردها در حوزه بیمه اعتبار صادراتی می‌باشد که این امر تاثیر مستقیمی بر عملکرد بهینه صندوق در سطح «کلاس جهانی» دارد.
  • صندوق به عنوان موسسه بیمه اعتبار صادراتی رسمی ایران، در تعاملات بین‌‌‌المللی، علاوه بر نمایندگی صنعت بیمه اعتباری ایران، سعی می‌نماید با انجام رایزنی‌های موردنیاز، به تسهیل شرایط صادرات و سرمایه‌گذاری ایرانیان در خارج از کشور کمک نماید.مذاکرات مختلف صورت گرفته به ویژه در حوزه حمایت از رتبه ریسک اعتباری ایران در اجلاس های متعدد، که تاثیر مستقیمی بر تجارت و سرمایه‌‌گذاری کشور داشته، نمونه بارز این امر است.
  • ارتباط این صندوق با نهادهای خارجی همچون اتحادیه‌ها، بانک ها، موسسات دولتی و نیمه دولتی، شرکت ها و … منجر به اخذ اطلاعات اعتباری آن نهادها و نیز مذاکره و رایزنی با هدف حمایت از صادرات تحت پوشش صندوق گردیده و در نهایت باعث بهبود خدمات صندوق به مشتریان خواهد شد.
  • مشارکت و ارائه خدمات از سوی نمایندگان صندوق در بسیاری از هیات‌های تجاری، اجلاس های کمیسیون مشترک و …، عقد قرارداد صادراتی تجار بخش خصوصی کشور با خریداران خارجی را تسهیل می‌نماید.
  • فراهم نمودن بستر لازم برای تسهیم ریسک در قالب اتکائی و یا بیمه مشترک از دیگر زمینه‌هایی است که به بهبود ظرفیت صندوق در ارائه خدمات حمایتی به صادرکنندگان کمک می‌نماید.
  • صندوق همچنین در مواقع مورد نیاز به نهادهای مالی، بانکی و بیمه‌ای خارجی، برای تامین مالی، پوشش بیمه‌ای و … در ایران، خدمات مشاوره‌ای ارائه می‌دهد که این امر تاثیر مستقیمی بر تامین مالی پروژه‌ها در ایران و نیز جذب سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی دارد.

تعاملات بین المللی صندوق با هدف انجام وظایف فوق، در چارچوب‌های ذیل انجام می‌شود:

  • عضویت در اتحادیه‌ها و موسسات بین‌المللی ومنطقه ای از جمله «اتحادیه برن-کلوپ پراگ»، «اتحادیه امان»، آژانس چند جانبه تضمین سرمایه ­گذاری(میگا)»، «موسسه اسلامی بیمه سرمایه‌ گذاری و اعتبار صادراتی (ICIEC)»
  • مشارکت در اجلاس کمیسیون مشترک و سایر هیات‌های تجاری با هدف هموار نمودن بستر لازم برای صادرات و سرمایه‌گذاری ایرانیان در خارج از کشور و ارائه خدمات مختلف به صادرکنندگان کشور
  • انعقاد یادداشت تفاهم یا موافقت‌نامه همکاری با موسسات همتای بیمه اعتبار صادراتی ملی (ECAS) ، اگزیم بانک ها، بیمه‌گران اعتباری خصوصی و … در کشورهای مختلف

 

 

هدف از تاسیس صندوق ضمانت صادرات ایران :

نیل به اهداف عالی دولت در زمینه توسعه صادرات غیرنفتی از طریق:

  • پوشش مطالبات صادرکنندگان از خریداران خارجی در برابر ریسک های سیاسی و تجاری با صدور انواع بیمه نامه های کوتاه، میان و بلند مدت.
  • امکان تامین مالی فعالیتهای صادراتی صادرکنندگان از طریق صدور انواع ضمانت نامه های اعتباری به نفع بانک ها و موسسات اعتباری داخلی.

انواع خدمات صندوق ضمانت صادرات ایران:

پوشش قراردادهای صادراتی

  •  طرح های سرمایه گذاری
  •  طرح های تامین مالی قبل و بعد از حمل
  • ارائه خدمات مشاوره ای
  •  

انواع  اعتبارات صادراتی

  • اعتبا رات صادراتی کوتاه مدت (تا ۲ سال)
  • اعتبار ات صادراتی میان مدت (۲ تا ۵ سال)
  • اعتبارا ت صادراتی بلند مدت(بیش از ۵ سال)

 

بیمه اعتبار صادراتی چیست؟

پوشش خطر عدم پرداخت خریدار در سررسید مقرر می باشد که می تواند در پایان دوره اعتبار (پرداخت یکباره در انتهای دوره) و یا در سررسیدهای مقرر در طی دوره اعتبار (پرداخت اقساطی دوره اعتبار) باشد.

عدم وصول به موقع مطالبات از خريداران خارجي در اغلب اوقات صادركننده را با بحران نقدينگي مواجه ساخته و در تنگناي مالي قرار مي دهد و در نتيجه باعث ناتواني وي در ايفاي تعهدات مالي به اعتبار دهندگان داخلي و گاهي اوقات منجر به ورشكستگي كامل وي مي گردد.

از اين رو مؤسسات بيمه اعتبار صادراتي (ECAS)، به عنوان يكي از اجزاء مهم و حياتي نظام مالي صادراتي و يكي از اركان زيربنايي اقتصادي جهت كاهش ريسك صادركنندگان اهميت مي يابند.

وظيفه اصلي مؤسسات بيمه اعتبار صادراتي بيمه نمودن قراردادهاي صادراتي در مقابل خطر عدم پرداخت مي باشد. اين مؤسسات خطر كلاهبرداري، تقلب و ورشكستگي را مديريت نموده و از اين طريق صادركنندگان و بانك ها را در برابر خسارات احتمالي حمايت نموده  و در عين حال اعتبار اعطايي بانك ها به صادركنندگان را تحت پوشش قرار مي دهند.

بدين ترتيب مؤسسات اعتبار صادرات با بسط فرصت هاي بازار امكان و قدرت رقابت صادركنندگان را در مقابل رقبايشان فراهم مي آورد.

صندوق ضمانت صادرات

ريسك هاي تجاري و سياسي

سرمایه گذار نگاه می کند که ببیند آینده و وضعیت بازار چگونه خواهد بود و شرکت را مورد تحلیل قرار می دهند. زمانیکه سرمایه گذار اعتماد داشته باشد که آینده وضعیت خوبی دارد و بازگشت سرمایه وجود دارد و اصل و سود مورد انتظار فراهم می شود این اعتماد منجر به افزایش شاخص بورس خواهد شد.

یکی ازموارد مهم این است که دولت با سیاست های پولی، مالی و اقتصادی طوری برنامه ریزی کند تا مردم به بازار سرمایه اعتماد کنند چرا که این اعتماد نقش اساسی دارد.

بنابراین عامل مهم سیاست های پولی مانند تعیین نرخ بهره،‌ تعیین نرخ اوراق مشارکت و سیاست های مالی مانند مالیات و کمک های دولت این ها همه آثار سیاست هایی است که یک دولت می تواند روی بازار سرمایه داشته باشد. در این شرایط طبیعی است در صورتی که انتظار سرمایه گذار تامین شود شاخص بورس هم مثبت خواهد شد و هم استمرار خواهد داشت.

 

صندوق ضمانت صادرات

 

 

ريسك هاي تجاري:

ریسک ناشی از انجام تجارت و کسب‌وکار در یک صنعت خاص یا یک محیط خاص را ریسک تجاری گویند. ریسک تجارت می تواند در هر کجا و در هر زمان رخ دهد. خطای مدیران بزرگ و ناکارآمدی کارکنان همیشه عامل شکست یک کسب و کار نیست .

  • استنكاف خريدار از قبول كالاي صادرشده يا خدمت انجام شده.
  • عدم پرداخت بهاي كالا يا خدمت در سررسيد مقرر.
  • عدم توانايي مالي خريدار به دليل ورشكستگي يا اعسار يا توقف.

ريسك هاي سياسي

مسائل سیاسی، بین المللی و از طرفی دیگر ریسک هایی که بر خود شرکت هم وجود دارد مانند ریسک رقبا، ‌واردات کالاهای مشابهی که شرکت تولید می کند عوامل برونی است که روی شاخص بورس تاثیر گذار هستند.

انتظارات سرمایه گذران از آینده بازار بسیار مهم است و اگر ببیند امنیت سیاسی ، اقتصادی و بین المللی برقرار است طبیعتا علاقه مند به سرمایه گذاری خواهد شد. بررسی های علمی نشان می دهد که انتظار سرمایه گذار از وضعیت سهم  مورد نظر بسیار اثرگذار خواهد بود.

اینها عواملی است که روی بازار سرمایه ما تاثیر گذار بوده و از سوی دیگر قیمت های جهانی محصولاتی که در داخل نیز تولید می شود اهمیت دارد.

مثال: قیمت فولاد، ‌مس،‌ نفت و کالاها و محصولات اساسی که در بازارهای بین المللی در بازارهای سرمایه معامله می شود طبیعی است که اگر قیمت فولاد افزایش پیدا کند روی قیمت فولاد ما هم تاثیر گذار خواهد بود. اما  باید گفت همه صحبت ها درصف انتظار سرمایه گذار خلاصه می شود چرا که بسیار مهم است  و اگر ریسک های سیاسی و بین المللی کاهش پیدا کند بازار سرمایه هم رونق پیدا خواهد کرد.

عوامل موثر :

  • بروز جنگ يا حالت جنگ.
  • تيره شدن روابط و يا قطع روابط سياسي با كشور خريدار به نحوي كه در نتيجه آن ، صادركننده موفق به دريافت مطالبات خود در سررسيد آنها نشود.
  • اعمال سياستهاي اقتصادي كه موجب مسدود شدن مطالبات صادركنندگان شود.
  • اعمال سياستهاي مربوط به محدوديتهاي وارداتي و ارزي در كشور خريدار.
  • سلب مالكيت از خريدار بر اثر ملي شدن يا مصادره اموال به نحوي كه موفق به دريافت مطالبات خود نشود.
  • ساير عوامل خارج از حيطه اختيار صادركننده و خريدار كه به تشخيص هيات مديره صندوق موجب عدم وصول مطالبات صادركننده شود.

انواع پوشش های بیمه ای کوتاه مدت:

  •  کل گردش  صادرات
  •  خاص صادرات
  •  خرید دین اسناد صادراتی
  •  تضمین مطالبات بانک بابت اعتبارات اسنادی
  •  بلا اثر شدن قرارداد صادراتی

۱.  کل گردش صادرات:

اين بيمه نامه در طول اعتبار يكساله خود، كليه صادرات صادركننده به كشورهاي مختلف را در برابر ريسك هاي عمده سياسي و تجاري تحت پوشش قرار مي دهد.

به عبارت ديگر چنانچه در اثر بروز هر يك از ريسك هاي تحت پوشش ، صادركننده ايراني موفق به وصول مطالبات خود از خريدار خارجي نگردد، اين صندوق براساس بيمه نامه صادره نسبت به جبران خسارات وارده به صادركننده اقدام خواهد نمود.

۲.  خاص صادرات

بيمه نامه خاص، يك يا چند محموله صادراتي را كه در قالب يك قرارداد خاص از سوي صادركننده ايراني براي خريدار خارجي ارسال مي گردد در مقابل ريسك هاي سياسي و تجاري تحت پوشش قرار مي دهد.

به عبارت ديگر، اين بيمه نامه براي آن دسته از صادركنندگاني صادر مي شود كه مايلند يك محموله خاص ارسالي براي يك خريدار مشخص را در مقابل خطرعدم دريافت وجه كالا ناشي از بروز ريسك هاي سياسي و تجاري بيمه نمايند.

قبل از صدور اين بيمه نامه، خريدار خارجي و بانك وي مورد اعتبارسنجي قرار گرفته و قرارداد و يا اعتبار اسنادي كه قرار است تحت پوشش قرار گيرد، مورد بررسي دقيق قرار خواهند گرفت.

۳.  خرید دین اسناد صادراتی:

اين بيمه نامه به منظور پوشش ريسك عدم بازپرداخت وجه اسناد صادارتي كه جهت خريد دين توسط صادر كننده ايراني به بانك هاي عامل كشور ارائه مي شود، صادر مي گردد و بر اساس آن در صورت عدم پرداخت وجه اسناد از سوي خريدار/بانك خارجي، خسارت وارده به بانك خريدار دين اسناد، پرداخت مي گردد.

۴.  تضمین مطالبات بانک بابت اعتبارات اسنادی دیداری:

اين بيمه نامه ريسك عدم پرداخت بانك گشاينده / تاييد كننده اعتبار اسنادي به بانك ايراني را پوشش داده و بدين ترتيب، بانك ايراني قادر خواهد بود وجه اعتبار اسنادي ديداري را در صورت عدم وجود مغايرت اسناد صادراتي با شرايط لحاظ شده در L/C، پرداخت نموده و نهايتا منجر به تسريع روند پرداخت وجه اعتبار اسنادي ديداري به صادر كننده ايراني گردد. (در شكل معمول، زمان مورد نياز جهت نقد نمودن L/C ديداري، بيش از ۷ روز مي باشد.) ميزان حق بيمه نيز با توجه به شرايط سياسي و تجاري كشور خريدار، محاسبه و دريافت مي گردد.

۵.   بلااثر شدن قرارداد صادراتی:

اين بيمه نامه خسارات ناشي از بلا اثر شدن اعتبارات اسنادي و يا قراردادهاي صادراتي را تحت پوشش قرار مي دهد. به عبارت ديگر چنانچه در اثر بروز هر يك از ريسك هاي تحت پوشش(شامل تحريم كشور خريدار و لغو مجوز واردات، تحريم كشور صادركننده و لغو مجوز صادرات، تحريم كشور ثالث، بروز جنگ، فسخ قرارداد توسط خريدار، عدم ايفاي تعهدات خريدار و عدم قبول حكم دادگاه از سوي خريدار)، خسارتي متوجه صادركننده ايراني گردد، خسارت وارده به وي جبران خواهد گرديد مشروط بر اينكه بروز خسارت ناشي از قصور وي در ايفاي تعهداتش نباشد.

 

انواع پوشش های میان و بلند مدت:

  • بیمه  نامه پوشش ضمانت نامه های بانکی بازپرداخت
  • بیمه .نامه صدور خدمات فنی و مهندسی
  • بیمه..نامه سرمایه گذاری

پوشش ضمانت نامه های بانکی بازپرداخت:

عبارتست از بيمه نامه اي كه جهت پوشش ريسك واخواست ضمانت نامه هاي بازپرداخت صادره توسط بانك هاي ايراني به نفع موسسات تامين كننده مالي طرح هاي فني و مهندسي ايراني در كشورهاي هدف صادراتي، به نفع بانك هاي ايراني صادر مي گردد.

 صدور خدمات فنی و مهندسی:

اين بيمه نامه همانطور كه از نامش پيداست، طرح ها و پروژه هاي ساختماني كه توسط پيمانكاران و يا شركت هاي مهندسي ايراني در ساير كشورها اجرا مي گردد و همچنين خدمات فني و مهندسي ارائه شده از سوي آنها در خارج از كشور را در مقابل ريسك هاي سياسي و تجاري تحت پوشش قرار مي دهد.

به عبارت ديگر چنانچه در اثر بروز هر يك از ريسك هاي تحت پوشش، صادركننده ايراني خدمات فني و مهندسي موفق به وصول مطالبات خود از كارفرماي خارجي نگردد، اين صندوق براساس بيمه نامه صادره نسبت به جبران خسارات وارده به صادركننده اقدام خواهد نمود.

سرمایه گذاری:

اين بيمه نامه اصل و سود سرمايه گذاري هاي ميان و بلند مدت سرمايه گذاران ايراني در كشورهاي هدف را تحت پوشش قرار مي دهد. به عبارت ديگر شركت ها يا اشخاص ايراني كه در نظر دارند اقدام به چنين سرمايه گذاري هايي در ساير كشورها بنمايند(مثلاً يك كارخانه در كشور هدف احداث كنند) مي توانند با اخذ بيمه نامه سرمايه گذاري صندوق ، فعاليت هاي سرمايه گذاري خود را در مقابل ريسك هايي همچون عدم انتقال اصل و سود سرمايه گذاري، ملي شدن و يا مصادره اموال و غيره …بيمه نمايند.

به منظور پاسخگوئی بهتر به نیاز صادرکنندگان بخصوص نیازهای مالی و تامین مالی(سرمایه در گردش) صندوق همواره به دنبال طراحی محصولات مناسب بوده که در این زمینه ضمانتنامه های اعتباری یکی از انواع محصولات مورد نظر صادرکنندگان است.

 

 

انواع ضمانت نامه های اعتباری در قالب های ذیل صادر می گردند:

  •  اعتبار ی ریالی
  •  اعتبا ری ارزی
  •  اعتبار ی تولیدی

 اعتبار.ی ریالی:

بانك ها و موسسات مالي داخلي كه در نظر دارند با هدف تامين كسري سرمايه در گردش صادركنندگان ايراني و تامين مالي فعاليت هاي صادراتي آنان، اقدام به اعطاي تسهيلات ريالي به آنها نمايند، مي توانند از ضمانتنامه اعتباري ريالي اين صندوق به عنوان وثيقه مورد نظر خود جهت تضمين بازپرداخت به موقع تسهيلات اعطايي به صادركننده استفاده نمايند.

به عبارت ديگر، براساس اين ضمانتنامه ، صندوق ضمانت صادرات ايران مسئول پرداخت خسارات وارده به اعتبار دهنده ( ذينفع ضمانتنامه ) در صورت عدم بازپرداخت تسهيلات دريافتي توسط مديون ( صادركننده ) در سررسيد مقرر مي باشد.

قبل از صدور اين ضمانتنامه، اعتبار صادركننده ( اعتبار گيرنده) مورد ارزيابي قرار گرفته و براساس نتايج بدست آمده از اعتبار سنجي حداقل وثايق ممكن از وي اخذ مي گردد. ضمناً با توجه به مدت اعتبار، درصدي نيز به عنوان كارمزد از صادركننده دريافت مي شود.

 اعتبا.ری ارزی:

بانك ها و موسسات مالي داخلي معمولاً جهت اعطاي تسهيلات ارزي به صادركنندگان ايراني از آنها درخواست وثايق مناسب مي نمايند كه اغلب اوقات تهيه و ارائه نوع و ميزان وثيقه درخواستي خارج از توان صادركنندگان مي باشد.

در چنين مواردي ضمانتنامه اعتباري ارزي اين صندوق مي تواند جايگزين مناسبي براي وثايق درخواستي از سوي اعتبار دهنده باشد. به عبارت ديگر ، اين ضمانتنامه كه به نفع اعتبار دهنده صادر مي گردد، وي را در مقابل ريسك عدم بازپرداخت به موقع تسهيلات از سوي مديون (صادركننده ايراني) پوشش مي دهد.

بدين ترتيب در صورت عدم بازپرداخت به موقع تسهيلات ارزي دريافتي، اين صندوق نسبت به پرداخت خسارت وارده به اعتبار دهنده اقدام خواهد نمود.

قبل از صدور اين ضمانتنامه، اعتبار صادركننده ( اعتبار گيرنده ) مورد ارزيابي قرار گرفته و براساس نتايج به دست آمده از اعتبار سنجي حداقل وثايق ممكن از وي اخذ مي گردد. ضمناً با توجه به مدت اعتبار، درصدي نيز به عنوان كارمزد از صادركننده دريافت مي شود.

 اعتبا ری تولیدی:

ضمانت نامه ‌اعتبار توليدي، سند تعهدآوري است كه به عنوان وثيقه مورد. درخواست‌ توليدكننده ( مضمون له) و جهت تضمين .تعهدات صادركننده (مضمون عنه) به منظور خريد نسيه كالاي توليد شده براي صدور، از سوي صندوق (ضامن) ‌به نفع توليدكننده صادر مي. شود تا آنها به پشتوانه .اين وثيقه مطمئن، كالاي. توليدي خود را با شرايط بازپرداخت مدت دار در اختيارصادركننده جهت صادرات قرار دهند و بدين وسيله .زمينه صدور كالاي توليدي. به بازارهاي صادراتي .بدون تبادل وجه نقد فراهم شود.

با استفاده از اين پوشش ضمانتي ، صادر كننده امكان مي يابد كه فارغ از نگراني. تامين مالي سرمايه .در گردش لازم و بدون. تحمل هزينه سود. تسهيلات بانكي، به صورت نسيه اقدام به خريد كالاي صادراتي. نموده و پس از فروش آن در بازار. هدف صادراتي، مبادرت. به تسويه دين با توليد كننده كالا نمايد.

در صورت عدم پرداخت به موقع ديون تحت پوشش ضمانت نامه توسط صادركننده و بر اساس اعلام خسارت. توليدكننده در سررسيد، صندوق. نسبت به پرداخت خسارت اقدام خواهد نمود. صدور اين نوع ضمانت نامه. بر اساس قرارداد بين توليد كننده .و صادر كننده براي تهيه. اعتباري كالا به منظور. صادرات صورت مي گيرد.

اين نوع ضمانت نامه ضمن فراهم آوردن زمينه صدور كالاهاي ايراني، باعث تعامل بيشتر بخش هاي توليدي و تجاري شده و فعال سازي   مزيت هاي موجود در بخش توليد و اشتغال افزون تر به منظور صادرات با حمايت صندوق را در برخواهد داشت.

فایل کتابچه راهنمای خدمات صندوق ضمانت صادرات ایران

 

آدرس صندوق ضمانت صادرات :

تهران، میدان آرژانتین، خیابان احمد قصیر، خیابان شانزدهم، شماره ۵

شماره تماس : ۰۲۱۸۸۷۳۳۳۷۰

 
 

 

دفاتر کارگزاری صندوق ضمانت صادرات

 

۱- پژوهشگران فن گستر:

تهران، خیابان وزراء، خیابان چهارم، کوچه نادر،پلاک ۱۲ طبقه۴ واحد ۱

کد پستی : ۱۵۱۱۶۴۴۶۱۱ – تلفن: ۸۸۷۱۰۱۰۸- فکس (جدید):۸۸۷۱۲۸۹۰- خانم کچیان- همراه مدیرعامل: ۰۹۱۲۲۳۸۰۵۶۷ – رابط خانم قلی پور ۰۹۱۲۰۱۴۹۸۴۶

تبریز- چهارراه آبرسان- جنب اداره محیط زیست – ساختمان ۶۷ – طبقه اول کد پستی : ۵۱۶۳۹۷۳۹۹۳ فاکس دفتر تبریز ۰۴۱۳۳۳۷۹۵۷۹ و تلفن ۰۴۱۳۳۲۵۰۲۷۰

ارومیه- شهرک فناوری الکترونیک و صنایع غذایی ارومیه – طبقه ۴ واحد۴۰۶

تلفن: ۰۴۴۳۳۴۶۰۴۳۰ و فکس: ۰۴۴۳۳۴۶۰۸۸۹

۲- اعتبار سنجی حافظ سامان ایرانیان  :

تهران- داوودیه- خیابان شمس تبریزی شمالی- خیبان ظفر (دستگردی)- پلاک ۱۲۸- طبقه سوم- کد پستی ۱۹۱۹۹۴۳۷۶۵

تلفن ۴۱۷۲۶۴۳۴ ۰۲۱

فکس: ۸۸۰۵۵۷۹۹ ۰۲۱ آقای پیام پژوهش فر: ۴۱۷۲۶۴۳۴ ۰۲۱ p.pazhoheshfar@icbs.ir

۳- فدراسیون صادرات انرژی وصنایع وابسته ایران :

تهران،خیابان سمیه، بعد از چهار راه مفتح،‌کوچه مژدهی، پلاک ۱ ،‌طبقه ۲

کد پستی :۱۸۵۱۷۶۳۱۱۱

تلفن : ۸۸۸۲۵۱۱۰ – ۸۸۳۰۵۲۵۸ – ۸۸۸۲۵۱۱۰ –۸۸۳۰۵۲۵۸۱

۴- صندوق توسعه صادرات استان فارس :

شیراز، خیابان فردوسی، ابتدای خیابان حر، مجتمع فردوسی، طبقه دوم، واحد ۲۱۴ کد پستی : ۷۱۳۶۷۱۱۹۷۳تلفن: ۳۲۲۳۳۷۰۴-۰۷۱ فکس: ۳۲۲۳۳۷۰۵–۰۷۱

۰۹۱۷۷۰۳۳۰۸۲ خانم ترکاشوند- همراه مدیرعامل: ۰۹۱۷۳۱۰۲۸۴۲خانم سیاحی

۵- انجمن صادرکنندگان استان همدان :

همدان- بلوار ارم –شهربازی رنگین کمان ،ساختمان اداری،

کد پستی: ۶۵۱۶۹۶۹۴۱۱ فکس: ۳۸۳۸۰۲۲۱-۰۸۱- تلفن: ۳۸۳۸۰۸۲۲-۰۸۱

همراه آقای اخضری(رابط): ۰۹۱۸۸۱۰۳۲۰۰

همراه آقای حمید‌رضا بطحائی ۰۹۱۸۱۱۱۴۱۵۵

۶- سایا تجارت مانا :

تهران خیابان شهید بهشتی – برج نگین آزادی – طبقه ۴

تلفن: ۸۸۴۸۲۸۲۰ دورنگار: (۵۵۵) ۸۸۴۸۲۸۲۰

آقای سید مجتبی موسوی – ۰۹۱۲۴۷۹۹۹۱۸

۷- پارس هلال کاسپین  :

مقدس اردبیلی ، خیابان ثارا… – خیابان فرداد پلاک ۳

تلفن : ۲۶۷۰۶۹۵۴ دورنگار: ۲۶۷۰۶۹۱۱- www.phcaspian.com

۸- شرکت راهبرپیشگامان آموت :

کرج- جهانشهر ،بلوارجمهوری، ساختمان ونوس طبقه ۲ واحد۴

تلفن: ۷-۰۲۶۳۴۲۰۲۱۹۵دورنگار: ۳۴۴۸۳۱۱۱ – همراه مدیرعامل:۰۹۱۲۴۶۲۵۱۸۷

۹- شرکت مهندسی مجتمع توسعه ارتباطات پگاه :

اصفهان، میدان آزادی، بلوار دانشگاه،کوچه شماره ۵ (شهید مؤذن صفایی)، پلاک ۱۱ – کد پستی: ۸۱۶۴۷۳۶۹۷۴ –

تلفکس: ۳۶۲۸۳۹۲۹-۰۳۱ – ۳۶۲۸۳۹۲۹-۰۳۱ – میرجمالی ۰۹۱۳۱۷۰۷۶۴۸

۱۰- صنایع فرش الهیه بافت آران :

کاشان- اتاق بازرگانی کاشان- طبقه اول- واحد۴

تلفن: ۰۳۱۵۵۴۶۸۵۳۱ -۰۹۱۲۳۸۷۴۳۹۹ و ۰۹۱۳۴۶۲۵۲۰۰

۱۱- اتاق بازرگانی،صنایع، معادن و کشاورزی همدان :

همدان- بلوار شهرداری- نبش بهاران غربی- پلاک ۳۶۹

تلفن: ۰۸۱۳۸۲۱۶۰۰۶ و ۰۸۱۳۸۲۱۶۰۰۷ – آقای پورعراقیان۰۹۱۸۳۱۴۶۷۵۴

۱۲- اتحادیه صادرکنندگان خدمات فنی و مهندسی استان خراسان رضوی 

مشهد-بلوارفلسطین– فلسطین ۱۴ –واحد۴

تلفن ۰۵۱۳۷۶۵۴۲۶۲- دورنگار : ۰۵۱۳۷۶۵۴۲۶۲-آقای محسن پور قاسمی :۰۹۱۵۶۲۶۰۰۳۲

www.uetse_kh.ir

۱۳- اتاق بازرگانی مازنداران

ساری –کیلومتر ۳ اتوبان قایم شهر ، جنب اداره هواشناسی استان

تلفن: ۱۳-۰۱۱۳۳۱۳۶۴۱۰ دورنگار: ۳۳۳۵۵۰۰۶۶-۰۱۱ آقای سیداحمدقاسمی – ۰۹۱۱۳۵۳۹۱۱۷

۱۴- اتاق بازرگانی لرستان

لرستان ،خرم آباد، میدان دانشجو، بعد از هلال احمرتلفن : ۳۳۳۳۳۶۰-۰۶۶ دورنگار: ۰۶۶۳۳۳۲۲۲۹۰ نماینده : آقای فخرالدین مالزیری- ۰۹۱۶۳۶۱۵۷۰۲

 

سایت آیکسپورت

با هدف تسهیم دانش ، انتقال تجربه و همکاری در توسعه صاد رات کالا و واردات کالا راه اندازی شده است.

در بخش صادرات پیشنهاد ‌می‌کنیم حتما بخش های زیر را ملاحظه نمایید

پکیج جامع آموزش صادرات ، آموزش جامع صا درات ، مراحل صادرات کالا ، تحلیل بازارهای صادراتی ( صا.درات به عراق ، صادرا.ت به افغانستان ، صا درات به ترکیه ، صاد.رات به روسیه ، صاد.رات به عمان ) ، تحلیل گروه های کالایی ، قوانین و مقررات صادرا ت ، مهمترین قوانین و مقررات جاری صادرات .

در بخش واردات پیشنهاد می‌کنیم حتما بخش های زیر را ملاحظه نمایید

مراحل واردات کالا ، آشنایی با سامانه ها ( ساما نه جامع تجارت ، سا مانه گمرک ، سا.مانه نیما ، ساما.نه جامع انبارها ، سامانه همتا و … ) ، تعرفه گمرکی ، قوانین و مقررات واردات  ، گروه کالایی چهار ، گروه کالایی دو و سه و گروه کالا یک ، مهمترین قوانین و مقررات جاری واردات ، ترخیص کالا

آشنایی با صندوق ضمانت صادرات


دایکتوری مشتریان خارجی

دوره های آموزشی تخصصی تجارت

مشاورین تجارت خارجی

شرکت های خدمات بازرگانی

رویدادهای تجارت بین المللی

خدمات بازرگانی بین المللی

با عضویت ویژه در خانواده آیکسپورت از خدمات ویژه ما بهره مند شوید.

عضویت ویژه

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

4 + چهار =


نوشته‌های مرتبط

مراحل مختلف اعتبار اسنادی

مراحل مختلف اعتبار اسنادی   LC چیست سندی است که توسط بانک صادر می شود و طی آن تعهد خود مبنی بر پرداخت... ادامه مطلب

اجرای فرآیند صدور برخط گواهی موضوع ماده ۱۸۶ قانون مالیات های مستقیم

اجرای فرآیند صدور برخط گواهی موضوع ماده 186 قانون مالیات های مستقیم 🔰 در راستای رویکرد تحول آفرینی نظام مالیاتی بویژه... ادامه مطلب

دستورالعمل رصد کالا در زنجیره تجاری کشور

دستورالعمل رصد کالا در زنجیره تجاری کشور در راستای تحقق مواد 5 و 6 قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز... ادامه مطلب

قانون تفسیر مواد ۳، ۴ و ۵ قانون تسهیل صدور مجوزهای کسب و کار ۱۴۰۱/۰۶/۱۵ 

قانون تفسیر مواد ۳، ۴ و ۵ قانون تسهیل صدور مجوزهای کسب و کار 1401/06/15  در اجرای اصل یکصد و بیست... ادامه مطلب

برند حلال در محصولات غذایی

برند حلال در محصولات غذایی برند حلال در محصولات غذایی : حلال به غذاهایی گفته می‌شود که در دین اسلام مصرف... ادامه مطلب

برندسازی بین المللی

  برندسازی بین المللی : برند سازی یا برندینگ فرآیندی است که در آن شما نام برند خود را برای مخاطبین... ادامه مطلب

کاهش ۹ درصد مالیات بر ارزش افزوده واردات مواد اولیه دارو و تجهیزات و ملزومات پزشکی و شیرخشک اطفال به یک درصد همانند کالاهای اساسی

کاهش ۹ درصد مالیات بر ارزش افزوده واردات مواد اولیه دارو و تجهیزات و ملزومات پزشکی و شیرخشک اطفال به... ادامه مطلب

آخرین مطالب

  • تاکید بر عقد قراردادهای تجاری فی مابین طرف های ایرانی و عراقی ۱۴۰۱/۱۰/۲۶
  • تمدید مهلت رفع تعهد ارزی ۱۴۰۰ تا پایان سال ۱۴۰۱
  • بخشنامه لزوم ایجاد دسترسی های لازم به منظور نظارت بر اجرای قانون مبارزه با پولشویی جهت واحد‌های مبارزه با پولشویی «رابطین» ۱۴۰۱/۰۹/۳۰
  • راهکارهای وزارت صمت جهت تشخیص سال ساخت کامیون های وارداتی با برند DAF و BENZ
  • کد تعرفه انواع دانه های روغنی و روغن خام مشمول کاهش مالیات بر ارزش افزوده ۱۴۰۱/۰۹/۲۹

آخرین دیدگاه‌ها

  • محسن پورقاسمی در پشتیبانی سامانه جامع تجارت
  • محسن پورقاسمی در فهرست پرسش های متداول محموله پستی ورودی و خروجی
  • محسن پورقاسمی در پشتیبانی سامانه جامع تجارت
  • محسن پورقاسمی در سوالات متداول تجارت داخلی در سامانه جامع تجارت
  • محسن پورقاسمی در قبض انبار و نکات مهم که در هنگام دریافت و معامله آن می بایستی رعایت نمود

ارتباط با ما

  • درباره ما (ixport)
  • دوره آموزشی
  • فروشگاه
  • شرکت های خدماتی
  • تماس با ما

صادرات

  • قوانین و مقررات صادرات
  • ارزش کالاهای صادراتی
  • رفع تعهدات ارزی
  • راهکارهای صادرات
  • ممنوعیت های صادراتی

واردات

  • قوانین و مقررات واردات
  • کتاب مقررات صادرات و واردات ۱۴۰۱
  • تعرفه گمرکی سال ۱۴۰۱
  • راهکارهای واردات
  • ترخیص گمرکی

سامانه ها

  • سامانه جامع تجارت
  • سامانه جامع امور گمرکی
  • سامانه جامع انبارها
  • سامانه فعالان اقتصادی مجاز
  • سامانه کارت بازرگانی

اطلاعات جامع کشور ها

  • تجارت با عراق
  • تجارت با افغانستان
  • تجارت با عمان
  • تجارت با سوریه
  • تجارت با روسیه

استفاده از محتوای سایت IXPORT.IR با ذکر منبع مجاز است


  • صفحه اصلی
  • عمومی
    • سازمان ها
      • سازمان گمرک
      • سازمان توسعه تجارت
      • وزارت امورخارجه
      • اتاق بازرگانی
      • صندوق ضمانت صادرات
    • قوانین دولتی
      • قانون تجارت
      • اصلاحات قانون گمرکی و آیین نامه اجرایی
      • قانون مالیات بر ارزش افزوده
      • قانون تجارت الكترونيكی
      • قانون حمایت از شرکت های دانش بنیان
      • مقررات بهداشتی و قرنطینه
      • قانون اداره مناطق آزاد تجاری
    • بخشنامه های داخلی
      • تعرفه های خدمات بندری جنوب کشور
      • تعرفه های خدمات بندری شمال کشور
      • سرمایه گذاری خارجی
      • قوانین و مقررات سرمایه گذاری خارجی
      • موافقت نامه های ترجیحی
    • مجوز و فرایندهای تجاری
      • معرفی فرایندهای مجوز دانش بنیان
      • صدور پروانه بهره برداری رمز ارز
      • گواهی نمایندگی شرکتهای خارجی
      • ﺷﺮﮐﺖ ﻣﺪﯾﺮﯾﺖ ﺻﺎدرات
      • معرفی کمیته ماده ۱۹ (صادرات خدمات)
      • فرآیند کارت حق العمل کاری گمرک
  • صادرات کالا
    • قوانین و مقررات صادرات
      • رفع تعهد ارزی
      • ارزش کالاهای صادراتی
      • استاندارد صادراتی
      • ممنوعیت های صادراتی
      • مناطق آزاد و ویژه اقتصادی
      • کوله بران و مرزنشینان
      • HS code 2022
    • مقالات صادرات
      • آموزش جامع صادرات
      • آموزش فرایند صادرات
      • آموزش حرفه ای صادرات
      • راهنمای جامع صادرات
      • طرح کسب و کار صادرات
      • راهنمای صادرات آنلاین
      • ارزیابی توان صادراتی
    • سوالات متداول صادرات
      • آموزش استفاده از TRADE MAP
  • واردات کالا
    • قوانین و مقررات واردات
      • حقوق و عوارض گمرکی
      • تامین ارز
      • ترخیص گمرکی
      • ثبت سفارش
      • قوانین حمل و نقل بین المللی
      • مجوز ورود
      • ممنوعیت های وارداتی
      • مناطق آزاد و ویژه اقتصادی – واردات
      • کوله بران و مرزنشینان – واردات
    • مقالات واردات
      • مراحل واردات
      • آموزش مراحل ثبت سفارش کالا
      • ثبت سفارش
      • تأمین ارز
      • مراحل ترخیص کالا
      • ترخیص کالا
      • حمل و نقل بین المللی
    • سوالات متداول واردات
  • سامانه های تجاری
    • سازمان توسعه تجارت
      • سامانه جامع تجارت
      • سامانه جامع تجارت داخلی (افق)
      • سامانه یکپارچه مجوزها
      • سامانه یکپارچه اعتبارسنجی و رتبه بندی
      • سامانه جام
      • سامانه نیما
      • سامانه همتا
    • گمرک
      • سامانه جامع امور گمرکی
      • سامانه شناسه کالا
      • سامانه فعالان اقتصادی مجاز
      • سامانه انبارها و مراکز نگهداری کالا
      • سامانه استعلام پروانه صادراتی
      • سامانه مدیریت پرداخت عوارض دولتی
      • سامانه جستجو شناسه ارزش کالا
      • سامانه خروج موقت خودرو
    • اتاق بازرگانی
      • سامانه کارت بازرگانی
      • سامانه کارنه تیر
      • سامانه ثبت درخواست گواهی مبدا
      • گواهینامه بازرسی کالا
    • وزارت امور خارجه
      • کارشناسان اقتصادی و رایزنان بازرگانی
      • سامانه روادید الکترونیک
      • سامانه میخک
    • سایر سامانه ها
      • سامانه مجوزهای تجارت (جهاد کشاورزی)
      • سامانه صدور مجوزهای سازمان استاندارد
      • سامانه پیله وری و مرزنشینی
      • مجوز منابع پرتوی ( سازمان انرژی اتمی )
      • سامانه ردیابی بار ( اداره راه آهن )
      • سامانه جامع گارانتی
  • گروه های کالایی
    • صنایع غذایی و کشاورزی
      • دام, طیور و آبزیان
      • مواد غذایی و آشامیدنی
      • محصولات کشاورزی و باغی
      • صنایع تبدیلی و بسته بندی
    • محصولات صنعتی و معدنی
      • مصالح ساختمانی
      • صنایع برق و الکترونیک
      • صنایع خودرو و ماشین آلات صنعتی
      • مواد و صنایع معدنی ( فلزی )
      • مواد و صنایع معدنی ( غیرفلزی)
      • صنایع شیمیایی و سلولزی
    • نفت, گاز و پتروشیمی
      • تجهیزات و مواد اولیه
      • محصولات نفتی
    • خدمات فنی و مهندسی و دانش بنیان
    • سایر کالاها
  • تحلیل کشورها
    • عراق
    • افغانستان
    • امارات
    • ترکیه
    • روسیه
    • عمان
    • سوریه
    • قطر
    • چین
    • ایتالیا
    • هند
    • پاکستان
    • اتحادیه اوراسیا
    • ژاپن
    • آلمان
    • فرانسه
  • متخصصان
    • مشاوران
    • شرکت های خدماتی
    • بازاریابان بین المللی
  • فروشگاه
    • کتابخانه آیکسپورت
    • دوره های آموزشی
    • رویداد های تجاری
    • دایکتوری مشتریان خارجی
  • پایگاه دانش
    • مقالات تخصصی
    • اسناد تجاری
    • مطالب مفید
    • آرشیو
    • خبر
  • آیکسپورت
    • درباره ما
    • تماس با ما
    • رسانه ایکسپورت
    • شرکا راهبردی آیکسپورت