عمليات ارزی بانكهای مناطق آزاد و ويژه اقتصادی و بانكهای ايرانی خارج از كشور
بخش ششم مجموعه مقررات ارزی بانک مرکزی
شعب و واحدهای بانك های.مناطق آزاد تجاري صنعتي و ویژه اقتصادي جمهوري اسلامي ایران. و شعب و واحدهاي بانكهاي ایراني خارج. از كشور ميتوانند.نسبت به انجام عمليات ارزي و واردات.كالا و خدمت با استفاده از انواع ابزارهای پرداخت.بانکی از محل ارزهاي تعيين شده.وفق مفاد بخش اول مجموعه مقررات.ارزي 1 با رعایت سایر ضوابط و مقررات به ویژه موازین .تعيين شده در قانون مبارزه با پولشویي و ضوابط مربوط به شرح ذیل اقدام نمایند:
الف) خريد و فروش ارز
انجام معاملات ارزي با كليه اشخاص حقيقي و حقوقي اعم از ایراني و خارجي توسط شعب مستقر در مناطق مزبور و واحدهاي بانكه اي ایراني خارج از كشور با رعایت موارد ذیل بلامانع ميباشد:
1 )خرید و فروش ارزهاي انتقالي از طریق بانكهاي خارج از كشور از جمله حواله هاي ارزي، چك هاي مسافرتي، كارت هاي اعتباري و سایر ابزارهاي معتبر بانکي و موجودي حسابهاي ارزي با منشأ خارجي (به استثناي ارزهاي حاصل از صادرات) بدون هيچگونه محدودیتي توسط شعب مستقر در مناطق مذكور مجاز ميباشد.
تبصره: خرید اسکناس نيز بارعایت ”قانون مبارزه با پولشویي و مقررات مربوط“ مجاز ميباشد.
2 ) خرید و فروش ارز (به استثناي ارزهاي تأمين شده از محل مناابع بانك مركزي و همچنين ارزهاي حاصل از صادرات ( توسط شعب و واحدهاي مستقر در خارج از كشور آن بانك با رعایت مراتب فوق الذكر و تسویه ریالي آن در مناطق مزبور و داخل كشور بلامانع ميباشد.
3 ) استفاده از خدمات صرافي آن بانك صارف جهت انتقال ارز در راستاي انجام عمليات ارزي بانك مربوطه در مقابل ارائه اسناد مثبته و با مسئوليت آن بانك وفق مقررات بلامانع ميباشد.
ب)واردات کالا و کالا خدمت از طريق گشايش اعتبار اسنادي، ثبت – وصولی (برات) اسنادي به صورت ديداري و يا انتقال وجه (حواله ارزي)
1 ) واردات كالا و خدمت توسط واحدهاي توليدي و تجاري مستقر در مناطق آزاد تجاري صنعتي و ویژه اقتصادي با استفاده از روش هاي پرداخت فوق با رعایت كلیه -ضوابط، الزامات و ترتيبات مندرج در بخش اول مجموعه مقررات ارزي امکان پذیر ميباشد.
( تأمين ارز بابت كرایه حمل به منظور واردات كالا به مناطق فوق، از محل هاي تعيين شده وفق بخش اول مجموعه مقررات ارزي و با رعایات ضوابط، ترتيبات و الزامات لحاظ شده طي بخش دوم مجموعه مذكور امکانپذیر ميباشد.
3) استفاده از تسهيلات ارزي به منظور واردات كالا به مناطق صدرالذكر تابع مقررات، ضوابط، الزامات و ترتيبات مندرج در بخش چهارم مجموعه مقررات ارزي خواهد بود.
تبصره: اعطاي تسهيلات ارزي توسط شعب بانكهاي ایراني در خارج از كشور به پشتوانه وثایق داخلي از جمله برگ سپرده سرمایه گذاري بلندمدت و یا ضمانتنامه هاي ریالي صادره توسط شعب داخلي بانك ها مجاز نبوده و تبدیل و انتقال ارز حاصل از نقد شدن وثایق ریالي مذكور نيز مجاز نميباشد.
ج) واردات کالا و کالا خدمت از طريق گشايش اعتبار اسنادي به صورت – مدت دار گشایش اعتبار اسنادي مدت دار جهت واردات كالا و خدمت توسط واحدهاي توليدي و تجاري مستقر در مناطق آزاد تجاري،صنعتي و ویژه اقتصادي با استفاده از روش.پرداخت فوق با رعایت كليه ضوابط، الزامات و ترتيبات مندرج در بخش اول مجموعه مقررات ارزي و با مرعي داشتن موارد ذیل امکانپذیر است:
1 ) ارائه تأیيدیه سازمان منطقه آزاد صنعتي و ویژه.اقتصادي موافقت – با گشایش اعتبار اسنادي مدت دار جهت ورود كالا.
2 ) ارائه تأیيدیه سازمان منطقه آزاد صنعتي و ویژه اقتصادي مبني بر تعيین – مدت اعتبارات اسنادي به ویژه درخصوص كالاهاي تجاري.
3 ) ارائه گواهي هاي بازرسي مطابق بخش دوم مجموعه مقررات ارزي به همراه سایر اسناد اعتبار اسنادي.
4 )تکميل فرم تعهدنامه هاي مربوطه مطابق با بخش اول مجموعه مقررات ارزي.
5 ) اخذ پيش دریافت به منظور گشایش اعتبارات اسنادي مدت دار مطابق با ضوابط مندرج در بخش اول مجموعه مذكور خواهد بود.
تبصره: ثبت وصولي (برات) اسنادي مدت دار جهت واردات كالا و خدمت به مناطق صدرالذكر امکانپذیر نميباشد.
د) رسيدگی به تعهدات ارزي ايجاد شده
تعهدات ارزي مترت به در چهارچوب مفاد بخش هفتم مجموعه مقررات ارزي و همچنين نامه های عمومي صادره در این ارتباط قابل رسيدگي خواهد بود.
ه) مقررات بازرسی و بيمه
رعایت ضوابط و مقررات بازرسي و بيمه مطابق با مفاد بخاش دوم مجموعاه مقاررات ارزي الزامي خواهد بود.
