دستورالعمل اجرایی نحوه خرید و فروش ارز اسکناس در تامین نیازهای ضروری
متناظر با کد عملیاتی ۵۶ سامانه نظارت ارز – سنا
به استناد جز ۱ بند ب ماده ۴ قانون بانک مرکزی ایران – مصوب ۱۴۰۲/۰۳/۳۰ و در راستای اجرای ماده ۱۱۴ آیین نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی ، مصوب جلسه مورخ ۱۳۹۸/۰۷/۲۱ هیات وزیران (( دستورالعمل اجرایی نحوه خرید و فروش ارز بصورت اسکناس در سرفصل تامین نیازهای ضروری ( متناظر با کد عملیاتی ۵۶ سامانه نظارت ارز – سنا ) )) که از این پس در این دستورالعمل به اختصار (( دستورالعمل )) نامیده می شود ، به شرح مواد و تبصره های آتی تصویب و ابلاغ می گردد.
ماده ۱- تعاریف
در این دستورالعمل ، اصطلاحات زیر در معانی مشروح مربوط به کار می روند :
- بانک مرکزی : بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
- بانک : شخص حقوقی دارای مجوز معتبر فعالیت بانکی از بانک مرکزی که وفق ضوابط و مقررات مربوط ، مجاز به انجام عملیات ارزی است .
- صرافی : شرکتی که با مجوز بانک مرکزی تاسیس و دارای اعتبار بوده و موضوع فعالیت آن انجام عملیات صرافی می باشد .
- سامانه سنا : سامانه نظارت ارز بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران .
ماده ۲ : بانک / صرافی موظف است اطلاعات مربوط به معاملات موضوع این دستورالعمل را همزمان با وقوع رویداد در چارچوب تعیین شده توسط بانک مرکزی ، در سامانه های اعلامی از سوی بانک مرکزی و سامانه حسابداری مختص به صرافی ، منطبق با استانداردهای حسابداری ثبت نماید .
ماده ۳ : بانک / صرافی مجاز است نسبت به معامله ارز در سرفصل این دستورالعمل به نرخ مورد تقاضا و توافق متعاملیه اقدام نماید.
ماده ۴ : حجم خرید ارز اسکناس در سرفصل تامین نیازهای ضروری تا سقف ۱۰.۰۰۰ یورو یا معادل آن به سایر ارزها به ازای هر کد / شناسه ملی اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی یا شماره گذرنامه معتبر اشخاص غیر مقیم است. انجام خرید مازاد بر سقف مذکور در هر روز ، منوط به ارائه اظهارنامه گمرکی یا صورت حساب سپرده بانکی معتبر و منطبق از سوی متقاضی فروش و یا اخذ تایید بانک مرکزی خواهد بود .
تبصره : بانک / صرافی مکلفند در تمامی معاملات بیش از سقف مقرر در ماده ۴ که ارباب رجوع وجه آن را به صورت نقدی پرداخت می نماید. توضیحات ارباب رجوع را طبق فرم پیوست دریافت کرده و نسبت به تکمیل فرم واریز نقدی بیش از سقف مقرر اقدام نمایند.
ماده ۵ : فروش ارز در سرفصل تامین نیازهای ضروری به اشخاص حقیقی ایرانی مقیم بالای ۱۸ سال و اشخاص حقوقی ایرانی ، تا سقف ۱.۰۰۰ یورو یا معادل آن به سایر ارزها به ازای هر ۳۶۵ روز مجاز است .
شناسایی مشتری حقیقی و حقوقی ( KYC و KYB ) وفق ضوابط بلاغی بانک مرکزی ، نافذ بر عملیات شناسایی مشتری و کسب و کار توسط بانک / صرافی انجام می پذیرد.
تبصره ۱ : تغییر حجم مجاز فروش ارز موضوع این ماده به تفکیک اشخاص حقیقی و حقوقی ، توسط کمیته مدیریت بازار ارز بانک مرکزی تعیین می شود.
تبصره ۲ : مجموع فروش ارز به اشخاص حقیقی غیر ایرانی در سرفصل تامین نیازهای ضروری ، تا سقف سابقه حجم خرید ارز ایشان در ۳۶۵ روز اخیر ، با تطبیق شماره گذرنامه و سوابق معاملاتی ثبت شده در سامانه سنا ، توسط بانک / صرافی مجاز است.
ماده ۶ : مبلغ سقف وضعیت باز ارزی اسکناس در اسعار دلار آمریکا ، یورو ، درهم امارات و یوان چین برای هر صرافی و ترتیبات ناظر بر رفع وضعیت باز ارزی ، توسط کمیته مدیریت بازار ارز بانک مرکزی تعیین می شود.
ماده ۷ : تحویل ارز ، بصورت فیزیکی (OTC) یا به روش واریز به حساب ارزی خریدار ، مجاز است .
ماده ۸ : موارد مسکوت در این دستورالعمل تابع قوانین و مقررات جاری کشور از جمله قانون بانک مرکزی ، قانون مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم ، قانون اصلاح قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز ، مصوبات هیات عالی بانک مرکزی ، بخشنامه های بانک مرکزی و سایر مقررات ذی ربط خواهد بود .
این دستورالعمل مشتمل بر ۸ ماده و سه تبصره ، در جلسه مورخ ۱۴۰۴/۱۲/۰۵ کمیسیون ارز بانک مرکزی به تصویب رسید و از تاریخ ابلاغ لازم الاجرا بوده و کلیه مقررات متقدم بر این مصوبه ، متناظر با معاملات ارزی سرفصل تامین نیازهای ضروری منسوخ می باشد .
