سقف های مقرر دریافت و پرداخت وجوه نقد ریالی و ارزی
حسب مفاد ماده ۱۳۹ “آیین نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرائم پولشویی و تامین مالی تروریسم” ابلاغ شده طی بخشنامه شماره ۱۵۰۷/۱ مورخ ۱۴۰۴/۱۰/۰۳ کارکنان تحت امر مؤسسات مالی مکلف می باشند؛ تمام تعاملات کاری با وجه نقد بیش از ۰۰۰ ر ۱۰ یورو (یا معادل آن به ارزهای دیگر) و ۰۰۰ ر ۰۰۰ ر ۰۰۰ ر ۱ ریال (خرد یا تجمیعی) را از قبیل تراکنشها، انتقال وجه نقد و معاملاتی که ارباب رجوع وجه آن را روزانه به صورت نقدی پرداخت میکند، ثبت و همراه با توضیحات ارباب رجوع که به تأیید وی رسیده است به واحدهای مبارزه با پولشویی ارسال کنند؛ لذا تکمیل فرم CTR و صدور CTR.NO توسط کاربران شعبه در زمان وقوع تراکنش های بالاتر از سقف یاد شده لازم الاجرا می باشد.
شایان ذکر است؛ براساس مقررات جاری، سقف پرداخت وجه نقد ریالی بصورت روزانه به هر مشتری، مبلغ ۱۵۰.۰۰۰.۰۰۰ ریال و سقف پرداخت وجه نقد ارزی بصورت روزانه به هر مشتری ، مبلغ ۱۰.۰۰۰ یورو ( یا معادل آن به ارزهای دیگر) تعیین شده است؛ لذا پرداخت روزانه وجوه نقد (خرد یا تجمیعی) بیش از مبالغ یاد شده مجاز نمیباشد.
به این ترتیب و براساس ابلاغیه حاضر، مفاد اطلاعیه کان لم یکن تلقی می گردد.
در خاتمه از کلیه مسئولین ذی ربط واحدها انتظار دارد ، بر حسن اجرای مفاد اطلاعیه حاضر نظارت لازم را مبذول فرمایند.
