ضوابط جدید بانک مرکزی جهت تامین ارز از محل سپرده خود و دیگران

ابلاغ ضوابط جدید تأمین ارز از محل سپرده دیگران و خود/ سامانه ارز تجاری کانون معاملات

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در بخشنامه شماره ۰۵/۱۶۶۶۵۸ مورخ ۵ مهرماه ۱۴۰۵، ضوابط «امکان تأمین ارز از محل سپرده خود و دیگران» را ابلاغ کرد.

این بخشنامه در ادامه اصلاحیه‌های قبلی و با هدف ساماندهی فرآیند تأمین ارز از محل منابع ارزی خود و دیگران، تسهیل ترخیص کالا و شفاف‌سازی مبادلات ارزی صادر شده است.

امکان تأمین ارز از محل صادرات دیگران

بر اساس بخشنامه.بانک مرکزی، تأمین ارز از محل صادرات دیگران باید از طریق سامانه معاملات بازار ارز تجاری مرکز مبادله ارز و طلای ایران و در چارچوب دستورالعمل‌های مربوط انجام شود.

در روش‌های حواله ارزی و وصولی (برات) اسنادی دیداری، ثبت یا ویرایش.اطلاعات ابزار پرداخت و صدور مجوز ترخیص کالا (کد رهگیری بانکی) در حداقل زمان ممکن و حداکثر تا میزان ارزش ارز مورد معامله در سامانه مربوط امکان‌پذیر است.

مدارک لازم برای تأمین ارز از سپرده دیگران

در تأمین ارز از محل منابع ارزی دیگران (سپرده دیگران)، مؤسسات.اعتباری موظف‌اند علاوه بر دریافت صورت‌حساب ارزی و سایر مدارک مثبته از واردکننده یا دارنده ارز، مدارکی مانند قرارداد انجام کار، قرارداد اجاره، گواهی.فروش سهام، گواهی سپرده، گواهی انحصار وراثت و مستندات مربوط به فروش دارایی‌های ارزی را نیز دریافت کنند.

تصاویر این مدارک باید در سوابق.منشأ ارز نگهداری شود.

همچنین تأیید.منشأ ارز و اقدام به روش معاملات.مستقیم باید در چارچوب دستورالعمل‌های مربوط و از طریق سامانه معاملات بازار ارز تجاری مرکز مبادله انجام شود.

شرایط تأمین ارز از سپرده خود

برای تأمین ارز از محل منابع ارزی واردکننده (سپرده خود)، دریافت تعهدنامه پیوست شماره (۲) و ثبت آماری با درج کد ۴۸۷۴۸۳۲ در فیلد بخشنامه سامانه مربوط الزامی است.

مؤسسات اعتباری همچنین موظف‌اند اطلاعات مورد درخواست را در سامانه تأمین ارز ثبت کنند. واحد‌های بازرسی و مبارزه با پولشویی نیز باید بر دریافت دقیق اسناد از سوی شعب نظارت مستمر داشته باشند.

الزامات اجرایی بانک‌ها

بر اساس این بخشنامه، مؤسسات اعتباری موظف‌اند ارز‌های خریداری‌شده را در چارچوب ضوابط کمیته مدیریت بازار ارز و در سامانه‌های مورد تأیید بانک مرکزی به فروش برسانند.

در روش‌های حواله ارزی و وصولی، ثبت اطلاعات ابزار پرداخت و صدور مجوز ترخیص کالا منوط به ثبت اطلاعات در سامانه تأمین ارز است.

نحوه تعیین تاریخ تأمین ارز

در پیوست شماره (۹) بخشنامه، جدول مبنای تعیین تاریخ تأمین ارز و صدور.حواله بر اساس محل تأمین ارز ارائه شده است.

این محل‌ها شامل بانک مرکزی، سامانه معاملات یکپارچه ارزی، مرکز مبادله ارز و طلای ایران، صادرات خود، صادرات دیگران، منابع ارزی واردکننده و تسهیلات ارزی است.

بر اساس این جدول، تاریخ تأمین ارز در سامانه‌های مختلف با توجه به روش.انتقال ارز، شامل کارگزار تهاتری، بانک عامل و صرافی و همچنین نوع سامانه، از جمله سامانه نیما و سامانه معاملات بازار ارز تجاری، تعیین می‌شود.

این بخشنامه، ضوابط و ترتیبات تأمین ارز از محل سپرده خود و دیگران را مشخص کرده و بر ثبت اطلاعات، دریافت مدارک و نظارت بر این فرآیند تأکید دارد.