نکات مورد توجه در تأمین مالی صادرات شما

یکی از مسائل مهم هر کسب و کار امروزی به خصوص کسب و کارهای فعال، بحث تامین مالی برای صادرات است. امروزه با توجه به اهمیت امر صادرات برای کشورهای در حال توسعه به نظر می رسد آشنایی با روش های تأمین مالی صادرات برای مدیران از اهمیت فروانی برخوردار باشد. روش های مختلفی برای تأمین مالی پروژه ها و بحث های سرمایه گذاری وجود دارد که در این مقاله آموزشی مرتبط با صادرات کالا ی شما را با مباحث مرتبط با امور مالی صادرات آشنا می نماییم.

کسب یک سفارش صادرات کالا یا قرارداد کار سختی است، اما بدانید که کار به همین جا ختم نمی‌شود. اطمینان از تامین مالی برای صادرات و تامین بودجه و قرارداد توسط کسب‌ و کار شما و اطمینان از دریافت کالا و خدمات توسط  مشتری ، از مسائل کلیدی ای هستند که هر صادرکننده‌ای با آن مواجه است.

برای صادرات چقدر پول نیاز دارید؟

بودجه صادرات کالا ی شما تا حد زیادی به کشورها یا بازارهای مورد هدف شما و همچنین به محصولات یا خدماتی که صادر می‌کنید، بستگی دارد.

تامین مالی و پوشش هزینه ها باید برای موارد زیر ایجاد شود :

هزینه بازاریابی و ورود به بازار :

• بازدیدهای منظم بازارهای هدف شما
• تامین نمونه ها
• استخدام یک مدیر صادرات اختصاصی ، در صورتی که صاحب تجارت یا مدیر فروش زمان لازم برای پوشش دادن این نقش را نداشته باشد
• مشاوران در زمینه ورود به بازار و خدمات مشورتی تجارتی یا قانونی

سرمايه در گردش

سرمایه در گردش معیاری است که هم برای نشان دادن میزان کارآمدی یک شرکت به کار می‌رود و هم نشان‌دهنده سلامت مالی آن در کوتاه مدت است. پرداخت اکثر قراردادهای صادراتی ، توسط صادر کننده پس از تحویل کالا یا خدمات انجام می‌شود. این بدان معنی است که هزینه‌های تولیدی محصولات مانند مواد اولیه ، قبل از پرداخت توسط مشتری باید خریداری شود. تحویل خدمات احتمالاً هزینه‌های ورودی قابل توجهی را متحمل نکند. با این‌ حال، قبل از دریافت معمولا هزینه‌های گوناگونی مورد نیاز است.

طیف وسیع گزینه های مالی جهت تامین مالی برای صادرات کالا

در حال حاضر با کمک‌ گرفتن از روش های مختلف تامین مالی مانند شرکت های سرمایه گذاری خطر پذیر (Venture capital)، همکاری مشترک (joint venture) و … طیف وسیعی از گزینه‌ها برای تامین مالی وجود دارد.

با این‌ وجود ، بانک ها همچنان ساده‌ ترین و نزدیک‌ترین روش دسترسی به بودجه هستند و اکثر بانک‌ها همچنین خدمات ویژه‌ای را به صادرکنندگان ارائه می‌دهند.
بنابراين مدير بانک شما شايد اولين پورت تماسی شما بایستی باشد.

سرمایه گذاری خطر پذیر ( Venture capital )

سرمایه‌گذاری خطر پذیر  که از آن با عنوان‌های “سرمایه‌گذاری جسورانه” یا “سرمایه‌گذاری کارآفرینی” نیز نام می‌برند، عبارت است از تأمین سرمایه لازم برای شرکت‌ها و کسب‌وکارهای نوپا و کارآفرین که مستعد جهش و رشد ارزش می باشند و البته ریسک فراوانی هم دارند.

این شرکت‌ها در مراحل ابتدایی رشد و تکامل اقتصادی خود، مورد توجه سرمایه‌گذارانی هستند که با ارزیابی موشکافانه خود، شکاف سرمایه و کمبود نقدینگی شرکت های کارآفرین را جبران می‌کنند و در گروه سهامداران آن‌ها قرار می‌گیرند. سرمایه‌گذار ریسک‌پذیر با مدیریت فعالانه و برنامه ریزی در توسعه مدل‌های راهبردی، در کسب ‌وکار هدف و ارزش افزوده و افزایش قیمت سهام این شرکت‌ها نقش مهمی را ایفا می‌کنند. سرمایه ریسکی یا مخاطره آمیز می‌تواند یک کمک هزینه مالی باشد چنانچه شما با داشتن یک شخص ثالث – تقسیم سود – در کسب و کارتان مشکلی نداشته باشید.

کمک دولت ایران جهت تامین مالی برای صادرات کالا

دولت ایران از طریق کمک‌ هزینه‌های دولتی ، تسهیلات قرضه یا وام و طرح‌های بازپرداخت ، کمک‌هایی را به صادرکنندگان عرضه می‌کنند.

صندوق ضمانت صادرات کالا (export guarantee fund of Iran) :

صندوق ضمانت صادرات ایران حمایت های مختلفی همچون موارد زیر را تامین می نماید.

• بیمه و تضمین اعتبارات و سرمایه‌گذاری های مربوط به کالاها و خدمات صادراتی
• ایجاد تسهیلات‌ و سرمایه‌گذاری لازم به منظور توسعه صادرات با کمترین هزینه و با استفاده بهینه از منابع موجود

طرح حمایت از صادرات کالا و ارائه جوایز صاراتی سازمان توسعه تجارت ایران

مطابق با سیاست های توسعه تجاری کشور، سازمان توسعه تجارت ایران هر ساله به صادر کنندگان برتر جوایزی اعطا می نماید و همچنین مشوق های مختلفی برای صادرکنندگان اراه می نماید. برخی از این مشوق ها شامل موارد زیر است:

• پرداخت کمک هزینه ایجاد دفاتر فروش و بازاریابی بنگاه های صادراتی ایرانی در بازارهای هدف
• کمک هزینه اعزام هیات تجاری – بازاریابی در حوزه صادرات و تجارت بین الملل
• پرداخت کمک هزینه پذیرش هیات های تجاری – سرمایه گذاری
• پرداخت کمک هزینه حضور درنمایشگاه های بین المللی معتبر خارج از کشور و نمایشگاه های اختصاصی در بازارهای هدف
• پرداخت کمک هزینه کارمزد و حق بیمه صدور ضمانت نامه و بیمه نامه های اعتبار صادراتی
• پرداخت یارانه سود تسهیلات صادرکنندگان نظام لجستیک و بازسازی و نوسازی واحدهای تولیدی صادرات گرا
• پرداخت کمک هزینه ثبت علائم و نام تجاری کالا و خدمات ایرانی در بازارهای هدف
• پرداخت کمک هزینه بازاریابی و تبلیغات، اطلاع رسانی، مشاوره، آموزش و فرهنگ سازی در حوزه صادرات
• پرداخت کمک هزینه راه اندازی مراکز تجاری و بازاریابی محصولات صادراتی ایرانی در بازارهای هدف